Calculateur Hypothécaire
Calculez les mensualités hypothécaires avec tableau d'amortissement
Outils Associés
Calculateur d'Intérêts Composés
Calculez les intérêts composés avec des versements réguliers
Calculateur de Prêt / EMI
Calculez les mensualités EMI pour tout type de prêt
Calculateur de Pourcentage
Calculez pourcentages, augmentations, diminutions et différences
Calculateur de Retraite
Planifiez votre épargne retraite et estimez vos revenus futurs
Calculateur de Pourboire
Calculez le pourboire et partagez l'addition
Calculateur de ROI
Calculez le retour sur investissement et les rendements annualisés
Comment utiliser
Entrez vos valeurs
Remplissez les champs de saisie avec vos nombres ou paramètres.
Obtenez des résultats instantanés
Les résultats se mettent à jour automatiquement pendant la saisie — aucun bouton de validation nécessaire.
Copiez ou enregistrez
Copiez les résultats dans le presse-papiers ou utilisez-les dans votre flux de travail.
Pourquoi utiliser cet outil
100 % Gratuit
Aucun coût caché, aucun niveau premium — chaque fonctionnalité est gratuite.
Aucune installation
Fonctionne entièrement dans votre navigateur. Aucun logiciel à télécharger ou installer.
Privé et sécurisé
Vos données ne quittent jamais votre appareil. Rien n'est envoyé sur un serveur.
Fonctionne sur mobile
Entièrement adaptatif — utilisez-le sur votre téléphone, tablette ou ordinateur.
A mortgage is one of the largest financial commitments most people make. Understanding how mortgage payments work helps you choose the right loan and save thousands over its lifetime.
Key Concepts
Amortization
Early payments go mostly toward interest, with the principal portion growing over time. Understanding this schedule helps you see the true cost of your loan.
Down Payment
A larger down payment reduces your loan amount, lowers monthly payments, and may help you avoid private mortgage insurance (PMI), typically required when paying less than 20% down.
Fixed vs. Variable Rate
Fixed-rate mortgages lock in your interest rate for the full term, offering predictability. Variable-rate mortgages may start lower but can fluctuate with the market.
Loan Term
Shorter terms (e.g. 15 years) have higher monthly payments but cost significantly less in total interest compared to longer terms (e.g. 30 years).
Practical Tips
Keep your total housing costs (mortgage, taxes, insurance) below 28% of your gross monthly income.
Compare offers from multiple lenders — even a 0.25% rate difference can save tens of thousands over the life of the loan.
Consider making extra payments toward principal when possible to shorten your loan term and reduce total interest.
Factor in closing costs, property taxes, insurance, and maintenance when budgeting for a home — the mortgage payment is only part of the total cost.
This content is for educational purposes only and does not constitute financial advice. Consult a qualified financial advisor or mortgage professional before making borrowing decisions.